拉人炒幣玩合約可能涉及哪些刑事法律風(fēng)險(xiǎn)？

訪客 2個(gè)月前 (09-21) 閱讀數(shù) 127 #區(qū)塊鏈

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小李平時(shí)對(duì)投資理財(cái)很感興趣，加入了幾個(gè)虛擬貨幣投資社群。群里不少所謂的“帶單老師”會(huì)分享自己的操作策略。小李一開始只是跟著學(xué)，自己也通過炒幣、玩合約賺了不少的錢。

賺到錢后，小李認(rèn)為自己已經(jīng)把市場玩明白了。他開始頻繁在群里曬投資收益，很快獲得了不少人的信任。同時(shí)，他了解到“帶單”可以參與投資分成，利潤可觀，于是決定自己也要當(dāng)“帶單老師”。社群里的帶單老師一般在微信群、電報(bào)群中，向用戶分享幣圈資訊行情，同時(shí)添加有意向投資用戶的好友。

小李也模仿著其他“帶單老師”的做法，在微信群、小紅書等平臺(tái)上分享行情資訊，添加有意向投資用戶為好友，并直接接受用戶資金操作，總金額數(shù)百萬元。小李和用戶們約定：每月返點(diǎn)10%給用戶收益，用戶支付一定比例報(bào)酬給小李。

一開始，小李帶著用戶賺到了一些錢，自信心逐漸增強(qiáng)，隨后開始嘗試高風(fēng)險(xiǎn)交易。結(jié)果一次爆倉讓用戶的資金幾乎全部虧損。為了維持用戶的信任，小李選擇用新加入用戶的資金來支付老客戶的收益。這種“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式無法維持，虧損的消息在群里傳開，大量用戶開始指責(zé)小李是騙子，并表示要集體報(bào)案，希望警方介入調(diào)查，將他繩之法。

小李在害怕的同時(shí)，他也覺得很冤枉：之前也帶著大家賺過錢，這次虧損是行情波動(dòng)造成的，由于資金量太大，他一時(shí)半會(huì)拿不出足夠的錢彌補(bǔ)大家的損失。小李擔(dān)心的問題是：此前他向用戶承諾過收益率，如果因此用戶報(bào)案聲稱自己做出過保本承諾，自己會(huì)有哪些刑事法律風(fēng)險(xiǎn)？

那么，作為帶單老師拉人炒幣、玩合約是否涉嫌犯罪呢？具體涉及到哪些罪名？接下來，我們結(jié)合小李的情形，梳理此類“帶單”模式可能觸及的刑事風(fēng)險(xiǎn)。

1?非法吸收公眾存款罪

在小李的帶單模式中，他通過承諾按月化10%返利，直接收取用戶資金，即使是正常投資虧損，用戶報(bào)案后，仍可能被警方認(rèn)定為涉嫌非法吸收公眾存款罪。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在于：小李向用戶承諾保本付息，并且多次頻繁向社群里發(fā)送自己盈利的截圖。

非法吸收公眾存款罪的四個(gè)特征是非法性、公開性、社會(huì)性、利誘性。如果行為人的行為符合這四個(gè)特征，且資金規(guī)模達(dá)到一定的數(shù)額，會(huì)被認(rèn)定非法吸收公眾存款罪。

非法性：未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定；

公開性：通過網(wǎng)絡(luò)、電視臺(tái)、實(shí)地推廣等公開形式；

社會(huì)性：向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金；

利誘性：承諾高額回報(bào)、宣傳該幣只漲不跌、穩(wěn)定年化收益率、某個(gè)期限內(nèi)返還本金等值代幣、收益復(fù)利承諾、穩(wěn)定分紅收益等等。

小李沒有合法資質(zhì)的前提下，在社群里頻繁曬自己的賺錢截圖，并公開承諾“按月返利”，吸引別人把錢直接轉(zhuǎn)給他投資，符合非法吸收公眾存款罪的四個(gè)特征。

【類案參考】

在王某非法吸收公眾存款案中【案號(hào):（2021）新4002刑初124號(hào)】，王某未經(jīng)批準(zhǔn)，向不特定公眾宣傳“Yingtai虛擬股”“CCL虛擬貨幣”“保利資本”等高回報(bào)項(xiàng)目，通過會(huì)議、短信等方式吸引投資，共 29 人投入約 494 萬元。

法院認(rèn)定其違法性、公開性、社會(huì)性、利誘性特征明顯，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑 5 年 6 個(gè)月。

2?集資詐騙罪

小李還有一個(gè)高危行為可能涉嫌集資詐騙罪，他一直不敢告訴用戶實(shí)情，一直用吸收新用戶的資金來償還老客戶的收益，這種拆東墻補(bǔ)西墻的行為可能會(huì)被認(rèn)定具有“非法占有目的”。

集資詐騙罪的構(gòu)成要件有2點(diǎn)，一為以非法占有為目的，二為使用詐騙方法非法集資。小李在明知資金已虧損，卻謊稱項(xiàng)目正常繼續(xù)收新投資人的資金，并用于發(fā)老投資人的返利，這種行為很容易被司法機(jī)關(guān)理解為有“非法占有目的”，風(fēng)險(xiǎn)極高。

集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪很多相似之處，核心區(qū)別點(diǎn)是涉案人員是否具有“非法占有目的”。

根據(jù)我國法律的規(guī)定，對(duì)于兩個(gè)罪名的處罰力度也有所區(qū)別，因集資詐騙罪有“卷款跑路”的行為，對(duì)投資人的危害性更大，社會(huì)影響更惡劣，所以刑事立案標(biāo)準(zhǔn)更低，懲處力度也更嚴(yán)。

【類案參考】

在陳某集資詐騙案【案號(hào):（2025）皖16刑終12號(hào)】中，陳緒維等人設(shè)立空殼公司，打著“虛擬貨幣投資”“股權(quán)增值”等幌子，向用戶承諾“預(yù)期月收益10%以上”，實(shí)際上投資項(xiàng)目虧損，主要依靠新資金兌付老投資人的收益。

法院認(rèn)為陳某等人歸還投資人本金和利息主要通過吸收新投資款來實(shí)現(xiàn)，客觀上不具有歸還投資人本息的可能性，且逃避返還資金，應(yīng)認(rèn)定陳某主觀上具有非法占有目的，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，判處有期徒刑9年6個(gè)月。

3?詐騙罪

大多數(shù)用戶沒有專業(yè)的法律知識(shí)，報(bào)案時(shí)會(huì)說：“我被人騙了”。雖然小李的行為一般不會(huì)認(rèn)定為涉嫌詐騙，但是詐騙罪確實(shí)是司法實(shí)踐涉及虛擬貨幣和帶單老師比較高發(fā)的罪名。

詐騙罪的核心特征為行為人具有非法占有目的，實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的行為，導(dǎo)致被害人基于認(rèn)知錯(cuò)誤處分財(cái)產(chǎn)。如果小李實(shí)施操縱盤面、制造虛假漲跌的現(xiàn)象，那么就是實(shí)施詐騙手段。

司法實(shí)踐中，“帶單老師”常被用作引流和制造信任感的關(guān)鍵人物，一開始可能真讓投資人賺到小利，再誘導(dǎo)追加投資，最后通過后臺(tái)操控價(jià)格暴跌，讓投資人血本無歸，法院一般認(rèn)定以上行為構(gòu)成詐騙罪。

【類案參考】

例如在楊某、周某某等人案例中【案號(hào):（2020）皖0603刑初435號(hào)】，該團(tuán)伙以ICCT、SIT、SDS等虛擬貨幣名義，“帶單老師”鼓吹虛擬貨幣價(jià)值和升值空間，聲稱可以帶領(lǐng)投資人實(shí)現(xiàn)財(cái)富裂變。當(dāng)被害人投資數(shù)額達(dá)到該犯罪集團(tuán)的一定目標(biāo)后，該犯罪集團(tuán)操控虛擬貨幣斷崖式下跌，造成客戶虧損的表象，以此實(shí)現(xiàn)騙取被害人財(cái)物的目的，涉案人員分別被判處3年至6年不等的有期徒刑。