美指控KuCoin及其創始人內容詳解及合規路徑方案建議

來源：AiYing Compliance

老生常談，同樣的配方，同樣的味道，這次美國紐約南區的檢察官辦公室及CTFT對Kucoin及起創始人Chun Gan和Ke Tang的指控基本和幣安幾乎同款。詳情可看Aiying以往的文章《"七問”幣安天價罰單：加密貨幣交易所面臨的法律挑戰及其應對策略的合規視角"》

指控內容主要還是以違反了美國的反洗錢法律。非法運營一個未經許可的資金傳輸業務，并違反了銀行保密法（Bank Secrecy Act），未能維護足夠的反洗錢（AML）程序展開。

一、我們先看下CTFT對Kucoin的指控內容：

合規路徑方案：

注冊要求：首先，交易所需要在適當的監管機構注冊。對于在美國提供此類服務的公司，這通常意味著需要在商品期貨交易委員會（CFTC）注冊，成為期貨委托商（Futures Commission Merchant，FCM）或零售外匯交易商（Retail Foreign Exchange Dealer，RFED），并成為國家期貨協會（National Futures Association，NFA）的會員。

遵守《商品交易法》（CEA）: 必須遵守CEA及其實施條例，其中包括了對交易商品期貨、期權和互換的規定。

客戶識別程序（CIP）：實施有效的CIP，以符合《銀行保密法》（BSA）和反洗錢（AML）法律要求。這涉及驗證客戶身份并保持適當記錄。

了解你的客戶（KYC）和反洗錢（AML）政策：建立和執行強有力的KYC和AML程序，以確保不會為洗錢或其他非法活動提供服務。

市場準入措施：如果服務不向某些地區的客戶開放，應實施有效的技術措施，比如IP地址篩選，以阻止這些地區的客戶使用服務。同時，要考慮到用戶可能使用的繞過這些限制的技術，如VPN。

記錄保存和報告：保持所有交易和通信的詳盡記錄，并在必要時向CFTC提交相關報告。

客戶教育和透明度：向客戶提供清晰的條款和條件，并教育他們有關交易杠桿產品的風險。

風險管理和監督：監督交易活動，確保不會有欺詐或操縱市場的行為發生，同時保持足夠的資本來保護客戶和市場的完整性。

合規監督：定期進行合規審核，確保所有操作符合當前的法律和規定。

總之，要合規地提供這些服務，公司需要確保滿足所有適用的法律和監管要求，維護良好的運營和合規記錄，并且投入資源以確保持續的法律和合規監督。

二、紐約南區美國檢察官辦公室對Kucoin的指控內容：

合規路徑方案：

1、建立和維護合規的反洗錢（AML）程序：

KuCoin需要制定和實施全面的AML政策和程序，確保能夠有效地識別、監控、報告可疑交易，以防止洗錢和恐怖融資活動。

必須定期審查和更新AML程序，確保其符合當前法律法規的要求。

2、執行徹底的客戶身份驗證（KYC）措施：

KuCoin應當對所有客戶，包括現有和新客戶，實施嚴格的KYC程序，收集和驗證客戶身份信息，了解客戶的金融行為，確保不能為匿名或身份不明的交易提供平臺。

應當持續監控客戶賬戶活動，以便及時識別和應對任何可疑行為。

3、注冊并獲得必要的許可證：

KuCoin需要確保自身在所有運營地區均已合法注冊，并獲得相關的資金傳輸和其他必要的金融服務許可證（MSB、MTL牌照）。

應與所有相關監管機構保持透明和積極的溝通，并遵守所有報告要求和監管規定。

4、建立有效的可疑活動報告（SAR）流程：

需要建立一個有效的機制來識別、記錄并報告可疑活動給適當的監管機構。

應確保所有員工都接受有關識別和報告可疑活動的培訓，并明白這是他們的法律義務。

5、定期接受合規審計和風險評估：

定期進行內部審計和合規評估，以確保所有程序和政策仍然有效，并符合最新的法律法規要求。

三、上述合規方案沒法做到的情況下有什么辦法規避美國的法律監管么？

有，只要你做到以下幾點：

不服務美國用戶：通過限制美國用戶訪問交易所來減少受美國法律管轄的風險。

避免使用美元或美元相關產品：不提供美元或與之相關的穩定幣交易對，如USDT或USDC等

確保公司結構和運營在美國之外：確保公司注冊地、服務器和運營完全在美國境外。