作者：0xJeff，Steak Studio主理人；翻譯：喜來順財經xiaozou

DeFi一直以來都是Web3的支柱。是DeFi彰顯了區塊鏈的實用之處，它為我們提供了所需工具以實現全球范圍內的即時匯款、鏈上資產投資、無中介借貸，以及跨DeFi協議策略等。這些都是觸手可及的財務自由。

更重要的是，DeFi解決了現實世界的問題。它讓那些沒有傳統銀行賬戶的人能夠獲取金融服務，消除了中間商，并可全天候運作，創造了一個真正的全球包容性金融體系。

但讓我們來一起面對一個顯而易見的問題：DeFi真的很復雜。

設置一個錢包，管理gas費，在欺詐泛濫的環境中學會避雷——并不怎么友好。越來越多的L1、L2和跨鏈生態系統只會讓事情變得更加困難。對大多數人來說，進入門檻太高了。

正是這種復雜性阻礙了DeFi的發展，但DeFAI正開始改變這種情況。

DeFAI是什么？

DeFAI （DeFi + AI）使DeFi變得可訪問。DeFAI利用人工智能，簡化了復雜的界面，消除了阻礙普通人的參與難度。想象一下這樣一個世界：管理你的DeFi投資組合就像與ChatGPT聊天一樣簡單。

第一波DeFAI項目現在已經出現，主要集中在三個領域：

抽象層

自主交易代理

AI驅動的dApp

1、抽象層（Abstraction Layers）

抽象層的目的是通過將DeFi的復雜性隱藏在直觀的界面后方，從而使DeFi變得更加容易訪問。抽象層支持用戶使用自然語言命令而不必使用復雜的儀表板與DeFi協議進行交互。

在人工智能出現之前，像intent-based（基于意圖的）架構這樣的抽象層簡化了交易執行。CoWSwap和SYMMIO等平臺讓用戶能夠在去中心化流動性池中獲得最佳定價，解決了流動性碎片化問題，但它們并沒有解決核心問題：DeFi仍然讓人望而卻步。

現在，人工智能解決方案正在填補這方面的空白：

Griffain是第一個推出代幣的解決方案，該產品仍然處于早期訪問階段，用戶需要被邀請才能訪問。Griffain更加通用，允許用戶執行各種基本或復雜操作，如任務自動化（DCA）、發布meme幣以及按標準空投meme幣等。

Orbit / Grift是第二個發布代幣的解決方案，該產品面向鏈上DeFi體驗。Orbit強調跨鏈功能，集成了超117個鏈的200多個協議，是3個解決方案中集成量最多的。

Neur是第三個發布的解決方案，但由于其開源性質，估值很快超過了Orbit。Neur將自己定位為專為Solana生態系統設計的Solana co-pilot（副駕）。Neur由SendAI Solana Agent Kit提供支持。

我個人使用的是Slate，還處于早期階段，沒有發布代幣，但我喜歡它的自動化功能。我主要用它來設置條件性交易，比如如果[xxx]的市值達到500萬美元，則賣出25%的頭寸，或者如果[xxx]達到[xxxx]的價格，則買入價值5000美元的代幣。

Wayfinder Foundation是另一個值得關注的有趣應用。它是PRIME / Parallel團隊正在打造的一個龐然大物。

2、自主交易代理

為什么要花幾個小時挖掘alpha，手動執行交易，并試圖優化你的投資組合，而不是把這些交給代理來做？自主交易代理正在將交易機器人的概念提升到一個新的水平，將它們轉變為動態伙伴，它們可以隨時間推移而適應、學習并做出更明智的決策。

需要說的是，交易機器人并非什么新鮮事。它們基于靜態編程執行預定義的動作，已經存在很多年了。但代理從根本上是不同的：

它們從非結構化的不斷變化的環境中提取信息。

它們在目標背景下對數據進行推理。

它們會隨著時間的推移發現模式并學會利用模式。

它們可以執行它們的主人從未明確編程過的動作。

這個細分行業正在迅速發展。一開始只是出于娛樂目的，現在則已經轉向實用的、利潤驅動的工具，可以幫助用戶更有效地進行交易。然而，這里有一個重要的挑戰：你如何驗證一個“代理”不僅僅是一個機器人，甚至是一個在幕后操作一切的人？

這就是DeAI基礎設施的用武之地。

DeAI在驗證代理中的作用

像可信執行環境（TEE）這樣的關鍵基礎設施確保了代理安全運行且不被篡改。

例如：

TEE：TEE由Phala Network推廣，提供安全飛地（secure enclaves），數據都是經過保密處理的。Phala的實驗——如Unruggable ICO和Sporedotfun——展示了代理如何在保持數據完整性的同時執行任務。

透明執行/驗證框架：像zkML（零知識機器學習）或opML這樣的創新技術提供了推理和計算的可驗證性。Hyperbolic 的抽樣證明（PoSP）是一個突出的例子。這種機制將博弈論和抽樣相結合，以確保在去中心化環境下的計算準確和高效。

為什么這很重要？

當自主代理開始處理大量的TVL時——想象一下1億美元或更多TVL——用戶將有極高的保障要求。他們需要了解代理如何管理風險，驗證他們操作其下的框架，并確保他們的資金不會最終流向隨便哪個meme幣。

這一領域仍處于早期階段，但我們看到一些前景光明的項目正在探索這些可驗證工具。隨著DeFAI的發展，這一點需要牢記。

我正在密切關注的頂級自主交易智能體項目

如下：

（1）Almanak

Almanak為用戶提供機構級量化AI代理，解決了DeFi的復雜性、碎片化和執行挑戰。

該平臺分叉EVM鏈，考慮到MEV、gas成本和交易順序等獨特的復雜性，在現實環境中執行蒙特卡羅（Monte Carlo）模擬。它使用TEE（可信執行環境）來確保策略執行的私密性及alpha見解的安全性，并通過Almanak錢包支持非托管資金處理，允許對代理進行精確的權限授權。

Almanak基礎設施支持了金融策略的構思、創建、評估、優化、部署和監控。最終目標是讓這些代理能夠隨著時間的推移學習和適應。

Almanak在LEGION上籌集了100萬美元，獲得了大量超額認購。接下來的措施有beta發布和面向beta測試人員的代理部署/初始策略。觀察這些量化代理的表現將會很有意思。

（2）Cod3x / Big Tony

Cod3x由Byte Mason團隊（以其Fantom/SonicLabs工作而聞名）開發，是一個DeFAI生態系統，旨在簡化交易代理的創建。該平臺提供了一個無代碼開發工具，允許用戶通過指定交易策略、個性甚至推文風格來創建代理。

用戶可以訪問任何數據集，并利用API和策略庫在幾分鐘內制定財務策略。Cod3x集成Allora網絡，使用其先進的ML價格預測模型來增強交易策略。

Big Tony是基于Allora模型進行交易的旗艦代理，根據其預測進入和退出。Cod3x正在努力創建一個繁榮的自主交易代理生態系統。

值得注意的一點是Cod3x的流動性方法。與Virtuals推廣的常見的alt：alt LP結構不同，Cod3x使用了由Cod3x自己的CDP（抵押債務頭寸）cdxUSD推動的穩定幣：alt LP結構。

比起alt:alt交易對的波動性，這為LP（流動性提供者）在提供流動性時增添了更多的穩定性和信心。

Cod3x也有自己的DeFi原語，如流動性AMOs和Mini Pools（迷你池），它們加深了流動性，并為其生態系統中的代理添加了更多的功能/ DeFi積木塊。

注意：

- Axal / Gekko AI——Axal的自動調優產品，由代理處理復雜的多步驟加密策略。Gekko集成了自動調優功能。我期待著看Gekko與自動調優的集成如何執行數據驅動型交易。

- ASYM——ASYM代理被許多人描述為meme幣交易的“cheat code”，能夠分析來自區塊鏈和社交媒體的大型數據集來預測meme幣趨勢。ASYM一直跑贏市場。ASYM通過回測證明了3-4倍的回報率。非常期待看到它在實時交易中的表現。

- Project Plutus——我真的很喜歡PPCOIN這個名字。

3、AI驅動的dApp

AI驅動的dApp是DeFAI領域里一個很有前途的新興領域。它們是完全成熟的去中心化用程序，集成了AI或AI代理來增強功能、自動化和用戶體驗。雖然這一領域仍處于早期階段，但一些生態系統和項目已經開始脫穎而出。

該領域最活躍的生態系統之一是Mode網絡，這是一個旨在吸引高技術AI x DeFi開發者的L2生態系統。Mode上已有若干致力于尖端AI用例的團隊：

ARMA：由Giza開發，根據用戶偏好量身定制自主穩定幣farming策略。

Modius：自主代理farming Balancer LP，由Olas提供支持。

Amplifi借貸代理：由Amplifi開發，這些代理與Ironclad集成，自動交易資產、在Ironclad上貸款，并通過自動再平衡實現收益最大化。

該生態系統的核心是原生代幣MODE。代幣持有者可以質押自己的MODE代幣獲取veMODE，veMODE提供來自AI代理的空投、項目白名單訪問以及額外的生態系統福利。Mode將自己定位為AI x DeFi的創新中心，預計其影響力將在2025年顯著增長。

另外，Daniele通過HeyAnon發表了DeFAI理論，引起了轟動。

他宣布HeyAnon正在進行以下工作：

作為DeFi接口的抽象層

用于自主交易執行的DeFi代理

用于獲取、過濾和解釋相關數據的研究與通信代理

市場反應熱烈，ANON代幣的市值從1000萬美元飆升至1.3億美元。Daniele似乎帶回了TIME Wonderland的興奮，但這一次有更強大的基礎和更清晰的愿景（希望如此）。

除了這兩個生態系統，還有許多團隊正在構建自己的人工智能dApp。一旦圍繞這些dApp的主要生態系統形成，我將在未來分享更多內容。

結語

DeFAI正在改變DeFi，使其更智能、更簡單、更易于訪問。

隨著抽象層簡化用戶的交互，自主交易代理管理投資組合，以及AI驅動的dApp優化用例，我們正得見新時代的曙光。

并非2020年的DeFAI Summer的重現，而是2025年的DeFAI Summer！