今年2月24日的“中國檢察官”公眾號(hào)發(fā)布了一篇《疑案精解 | 涉虛擬貨幣洗錢行為的司法認(rèn)定》，作者是上海市長寧區(qū)檢察院的兩位檢察官的文章，介紹了現(xiàn)在虛擬貨幣交易中非常常見、典型的場外交易被認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪的案例，劉律師寫此小文做一簡要分析，同時(shí)也算是給正在做U商的朋友們做個(gè)風(fēng)險(xiǎn)提示。
作為U商的肖某在“電報(bào)”上認(rèn)識(shí)了一個(gè)跑分集團(tuán)的老板，名號(hào)“大上?！薄！按笊虾！蓖ㄟ^卡農(nóng)將電詐資金取現(xiàn)后找到肖某購買USDT泰達(dá)幣，肖某通過高出交易所2分錢的價(jià)格在場外大量收購USDT，再加價(jià)5分錢賣給“大上海”。檢察官在撰文時(shí)還很細(xì)心地提出來肖某和“大上海”的交易細(xì)節(jié)，比如雙方在線下交易時(shí)，肖某在現(xiàn)場對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)后，會(huì)先轉(zhuǎn)價(jià)值100元的USDT到“大上?！钡腻X包地址，待“大上海”確認(rèn)收到USDT保證交易渠道通暢安全時(shí)，肖某再將剩余USDT轉(zhuǎn)入。截至案發(fā)，肖某獲利共計(jì)6000余元，最終被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處3年3個(gè)月的有期徒刑。
肖某的行為屬于典型的U商賺差價(jià)，但沒有做KYC最終導(dǎo)致被抓的案例。雖然獲利才6千元（似乎這個(gè)金額在幣圈實(shí)在是不好意思拿出來說），但是失去3年3個(gè)月的自由可是實(shí)打?qū)嵉摹?/p>
圍繞肖某的行為是否構(gòu)成犯罪有兩種不同意見，即無罪和有罪：
無罪派認(rèn)為：肖某主觀上并不知道“大上海”拿出來的現(xiàn)金是贓款，不知者無罪；此外，肖某是用虛擬貨幣和“大上?！苯灰椎?，而虛擬貨幣能否作為犯罪工具或犯罪對(duì)象，目前國內(nèi)還有爭議。
有罪派主張：肖某明顯構(gòu)成洗錢類犯罪，具體應(yīng)該認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪。肖某的行為具有逃避偵查的明顯意圖，如使用加密軟件通信，交易價(jià)格高于市場價(jià)，交易的頻率較為固定、場所較為隱蔽等，可以推斷他明知“大上?！钡腻X來路不正；此外，虛擬貨幣具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值，屬于刑法上的犯罪對(duì)象或犯罪工具。
本案中肖某構(gòu)成的是掩飾、隱瞞犯罪所得罪，這個(gè)罪需要滿足“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售”，所以對(duì)于廣大的U商朋友，你在每一筆交易時(shí)，是否明知交易對(duì)象涉及的資金是否是犯罪所得就顯得非常重要了。
司法機(jī)關(guān)對(duì)于當(dāng)事人是否明知，至少有兩種方式去考察：一是直接訊問，有合法合規(guī)的訊問，也有誘供、騙供等非法方式的訊問，只要被訊問人承認(rèn)了其明知交易對(duì)手的資金是犯罪所得，那么在當(dāng)下的司法實(shí)務(wù)中基本上就“坐實(shí)了”當(dāng)事人明知的主觀因素。至于說對(duì)于當(dāng)事人被誘供、騙供等作出的筆錄能不能被排除，要看當(dāng)事人能否拿出證據(jù)來證據(jù)自己被誘供和騙供了；二是推定明知，也就是即使當(dāng)事人自己不承認(rèn)明知，無論公安怎么訊問，當(dāng)事人都是頭鐵如鋼，那么司法機(jī)關(guān)也會(huì)從其他方面來驗(yàn)證當(dāng)事人是否為明知，比如：
（一）沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；
（二）沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的；
（三）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的；
（四）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；
（五）協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物等。
當(dāng)事人一旦被司法機(jī)關(guān)推定為明知交易對(duì)手的資金為犯罪所得而仍與之交易，那么當(dāng)事人就與幫信罪、掩隱罪、洗錢罪等犯罪不遠(yuǎn)了。在長寧檢察院看來，肖某作為虛擬貨幣交易老手，通過“電報(bào)”認(rèn)識(shí)的“大上海”與其缺乏信任基礎(chǔ)，仍然“故意繞開較為成熟的虛擬貨幣交易場所，采取隱蔽軟件聯(lián)系、隱蔽地點(diǎn)接頭的方式收取對(duì)方錢款，后將所收到的錢款以虛擬貨幣的形式打入對(duì)方賬戶”并收取高于市場的手續(xù)費(fèi)等行為屬性明顯的幫助對(duì)方洗錢的掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪。
如今U商的日子算是越來越難過了，本來就是灰色市場，隨著市場競爭愈發(fā)激烈，本來利潤空間就不斷被壓縮；現(xiàn)在司法機(jī)關(guān)又開始緊盯著U商們的一舉一動(dòng)，稍有不慎就“大刑伺候”。未來的路到底是“荊棘盡頭是坦途”還是“陡崖峭壁無盡頭”，劉律師也不好說，但是對(duì)于廣大U商們來說，對(duì)于當(dāng)下腳下的路修修補(bǔ)補(bǔ)似乎還是可以再堅(jiān)持一段時(shí)間的，至于如何修補(bǔ)？那就是參考肖某，反其道而行之：使用國內(nèi)通訊軟件、手續(xù)費(fèi)不要明顯高于交易所、做好交易對(duì)手的KYC等，實(shí)在拿不準(zhǔn)就咨詢劉律師吧。
喜來順財(cái)經(jīng)
